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2017年第二次反洗錢政策培訓(xùn)

年第次反洗錢政策培訓(xùn)

發(fā)布者：cwn

發(fā)布時間：2017-07-18

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華夏人壽保險股份有限公司上海分公司
政策培訓(xùn)
反洗錢

制度政策變化
反洗錢監(jiān)管與違規(guī)風(fēng)險
保險企業(yè)的反洗錢義務(wù)
保險業(yè)洗錢現(xiàn)狀
宣導(dǎo)重點

保險業(yè)由于以下兩個特點：
1、投保人、被保險人、受益人可以不是同一人
2、投保自由且退保自由

客觀上方便了洗錢犯罪人員轉(zhuǎn)移資金，達到洗錢目的。
保險業(yè)洗錢現(xiàn)狀

案例展示
某單位主管王某利用職務(wù)便利收受賄賂60萬元人民幣，王某決定用這筆錢為自己的妻子投保了一份人壽險，保費為60萬元。

之后王某通過躉交的方式交付了保費，合同生效后第5天王某就申請退保，完成洗錢。王某利用了長險短做的方式將黑錢洗成了白錢。

制度變化
為預(yù)防洗錢活動，履行反洗錢義務(wù)，進一步強化反洗錢意識、完善公司反洗錢內(nèi)控制度體系，規(guī)范反洗錢工作，公司依據(jù)各項反洗錢法律文件，出臺了《華夏人壽保險股份有限公司反洗錢管理辦法》（2017版）。

大額交易報告：
大額交易報告范圍修改為“公司在業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中遇到保險費收入、保全（包括退保）支出、理賠支出及其他形式的人民幣5萬元以上（含）或者外幣交易等值1萬美元以上的各種現(xiàn)金收支，應(yīng)當上報大額交易報告”。
變化重點內(nèi)容

反洗錢審核系統(tǒng)：
原1302可疑規(guī)則描述不變，取數(shù)邏輯增加了對追加保費和部分領(lǐng)取的考慮，同時取數(shù)時去除“去除贈險情況、去除一年期及以下的意外險、醫(yī)療險”，聚焦真正有洗錢風(fēng)險的業(yè)務(wù)。
變化重點內(nèi)容

可疑數(shù)據(jù)對外報送時間：在內(nèi)部操作規(guī)程確認為可疑交易后，5個交易日內(nèi)。

涉及恐怖活動組織和恐怖活動人員的可疑交易：
在交易發(fā)生后24小時內(nèi)向中國人民銀行或者其分支機構(gòu)報告。

觸發(fā)黑名單阻斷性提示規(guī)則的交易，在6小時內(nèi)郵件報告總公司。
變化重點內(nèi)容

三大核心義務(wù)：
客戶身份識別
客戶身份資料和交易記錄保存
大額交易和可疑交易報告

八項基礎(chǔ)工作：
內(nèi)控制度建設(shè)、機構(gòu)設(shè)置、信息化建設(shè)、培訓(xùn)宣傳、內(nèi)部審計、重大案件處置、配合檢查和調(diào)查、保密
反洗錢義務(wù)

詳細內(nèi)容請看培訓(xùn)課件
對于單位，金融機構(gòu)未履行反洗錢職責(zé)的，將根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》處以罰款。

對于個人，將根據(jù)刑法中的洗錢罪進行法律審判！
監(jiān)管與違規(guī)風(fēng)險

華夏人壽保險股份有限公司
上海分公司
人力資源部
2017.7.19
培訓(xùn)時間：
7月25日星期二
下午15：00-16：30

培訓(xùn)地點：
東方大廈14樓培訓(xùn)室

本次培訓(xùn)測試為閉卷測試，請參訓(xùn)員工提前學(xué)習(xí)，做好準備。
反洗錢專項培訓(xùn)通知

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