警惕身邊的洗錢陷阱—遠(yuǎn)離犯罪

警惕洗錢陷阱遠(yuǎn)離犯罪

發(fā)布者：Yueng

發(fā)布時間：2016-09-17

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什么是洗錢：洗錢是指明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種方式掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的犯罪行為。比如：為犯罪分子提供銀行賬戶、購買有價證券。轉(zhuǎn)移資金等。

所有因犯罪活動獲得的收入都是黑錢，將這些黑錢存入金融機(jī)構(gòu)、進(jìn)行投資產(chǎn)生的收益，也是黑錢。

誰是洗錢活動的受害者
洗錢為犯罪活動轉(zhuǎn)移和掩飾非法資金，使不法分子達(dá)到占用非法資金的目的，從而幫助、刺激更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動。洗錢活動嚴(yán)重危害經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展，助長和滋生腐敗，敗壞社會風(fēng)氣，腐蝕國家肌體，導(dǎo)致社會不公平。洗錢活動和恐怖活動相結(jié)合，還會危害社會穩(wěn)定、國家安全并對人民的生命和財產(chǎn)形成巨大威脅。

3、不要出租出借自己的賬戶
金融賬戶不僅是您進(jìn)行金融交易的工具，也是國家進(jìn)行反洗錢資金監(jiān)測和經(jīng)濟(jì)犯罪案件調(diào)查的重要途徑。貪官、毒販、恐怖分子以及所有的罪犯都可能利用您的賬戶，以您良好的聲譽(yù)做掩護(hù)，通過您的賬戶進(jìn)行洗錢和恐怖融資活動，由于賬戶交易信息專屬其所有人，一旦案發(fā)，賬戶和銀行卡所有人將承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，情況嚴(yán)重時還可能觸犯刑法。因此不出租出借賬戶既是對您的權(quán)利的保護(hù)，又是守法公民應(yīng)盡的義務(wù)。

4、不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)
通過各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常用的犯罪守法之一。有人受朋友之托或利益誘惑，使用自己的個人賬戶或公司的賬戶為他人提取現(xiàn)金，逃避監(jiān)管部門的監(jiān)測，為他人洗錢提供便利。也有人通過自己的賬戶為他人提現(xiàn)進(jìn)行詐騙或攜款潛逃。請您切記，賬戶將忠實記錄每個人的金融交易活動，請不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。

5、為規(guī)避監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)拆分交易只會弄巧反拙
即使金融機(jī)構(gòu)將您的交易作為大額交易報告給有關(guān)部門，法律也確定了嚴(yán)格的保密制度，確保您的財富信息不會給第三方所知悉，同時被報告大額交易并不代表有關(guān)部門懷疑您的資金的合法性或交易的正當(dāng)性，有關(guān)部門不會僅憑交易金額就斷定洗錢活動的存在。如果您為避免大額交易報告而刻意拆分交易，既可能引起反洗錢資金監(jiān)測人員的合理懷疑，又可能增加您的交易費用，降低您金融交易的效率。

6、選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)
金融機(jī)構(gòu)為客戶提供融資、資產(chǎn)管理、財富增值和保值等服務(wù)。金融機(jī)構(gòu)接受監(jiān)督和履行反洗錢義務(wù)是對其客戶和自身負(fù)責(zé)。非法金融機(jī)構(gòu)逃避監(jiān)管，為犯罪分子和恐怖勢力提供資金支持、轉(zhuǎn)移資金、清洗“黑錢”，成為社會公害。
一個為您頻繁“通融”，違規(guī)經(jīng)營的金融機(jī)構(gòu)可能也為犯罪分子提供了便利，讓犯罪的黑手伸進(jìn)了您的賬戶。您能放心讓它們打理您的血汗錢嗎？一個為毒販清洗毒資、為貪官轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、為恐怖分子提供融資的非法金融機(jī)構(gòu)，能為您提供誠信服務(wù)嗎？因此，一定要選擇安全可靠、嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。