遠(yuǎn)離金融洗錢，為建設(shè)清朗網(wǎng)絡(luò)做出一份貢獻(xiàn)。 太平財(cái)險商丘分公司2021年金融知識普及月。 太平 財(cái)險 商丘 分公司 洗錢 知識 宣傳 掃一掃分享 立即制作 發(fā)布者：LMM 發(fā)布時間：2020-03-12 版權(quán)說明：該作品由用戶自己創(chuàng)作，作品中涉及到的內(nèi)容、圖片、音樂、字體版權(quán)由作品發(fā)布者承擔(dān)。 侵權(quán)舉報(bào) 太平財(cái)險商丘分公司2021年金融知識普及月。H5，H5頁面制作工具 理性投資、審慎投資、遠(yuǎn)離金融洗錢為建設(shè)清朗網(wǎng)絡(luò)做出一份貢獻(xiàn) 金融知識普及月金融知識進(jìn)萬家爭做理性投資者爭做金融好網(wǎng)民太平財(cái)產(chǎn)保險有限公司商丘分公司 ☆ 廣義上的洗錢，就是將違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。 — 反洗錢的含義 —— 什么叫違法所得 —將從保險公司獲得的表面上已經(jīng)‘正當(dāng)’的資金以合法名義投放到正常的經(jīng)濟(jì)活動中。【歸并階段(甩干)】透過財(cái)務(wù)交易以掩飾非法資金的來源，將保單價值通過退保等手段從保險公司撤出；【離析階段(搓洗)】將不法資金(大部份情況為現(xiàn)金)通過購買保險產(chǎn)品注入保險公司；【處置階段(浸泡)】— 洗錢的過程—洗錢故事1——小明買豪車洗錢故事2——小明買別墅洗錢故事3——小明想出國小明洗錢故事之“番外篇” ：人生中的第一次洗錢 3、威脅社會穩(wěn)定2、洗錢滋生腐敗1、洗錢犯罪危害經(jīng)濟(jì)秩序— 洗錢的危害—有利于預(yù)防和及時發(fā)現(xiàn)洗錢活動，追查并沒收犯罪所得，遏制洗錢犯罪及其上游犯罪，維護(hù)經(jīng)濟(jì)安全和社會穩(wěn)定；有利于消除洗錢行為給金融機(jī)構(gòu)帶來的潛在金融風(fēng)險和法律風(fēng)險，維護(hù)金融安全；有利于發(fā)現(xiàn)和切斷資助犯罪行為的資金來源和渠道，防范新的犯罪行為；有利于保護(hù)上游犯罪受害人的財(cái)產(chǎn)權(quán)，維護(hù)法律尊嚴(yán)和社會正義；有利于參與反洗錢國際合作，維護(hù)我國良好的國際形象。— 反洗錢的意義——保險公司反洗錢的三大核心義務(wù)——反洗錢八項(xiàng)基礎(chǔ)工作—?運(yùn)營部門審核投保單及客戶身份證件復(fù)印件，對不符合標(biāo)準(zhǔn)的應(yīng)予以拒收。?指導(dǎo)客戶在投保單上清晰、完整、真實(shí)的填寫全部個人信息；?向客戶索取身份證件復(fù)印件，復(fù)印件清晰、完整；?核對投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份證件原件，并在復(fù)印件上簽署“原件已驗(yàn)”，及見證人親筆簽名?確認(rèn)投保人、被保險人、受益人的關(guān)系，并指導(dǎo)客戶將其關(guān)系準(zhǔn)確填寫在投保單上；—銷售人員如何做好客戶身份識別—太平財(cái)產(chǎn)保險有限公司商丘分公司打擊洗錢犯罪構(gòu)建和諧社會太平財(cái)產(chǎn)保險有限公司商丘分公司
皖公網(wǎng)安備 34010402701575號
