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招商銀行湛江分行反洗錢法頒布十周年宣傳

提高反洗錢意識，防范洗錢風險。

招商銀行招商銀行湛江分行洗錢頒布宣傳

發(fā)布者：Oranable

發(fā)布時間：2016-06-27

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反洗錢法頒布十周年專題宣傳
招商銀行湛江分行

根據(jù)我國《刑法》的有關(guān)規(guī)定，洗錢是指明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種方式掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益及其來源和性質(zhì)的犯罪行為。比如，為犯罪分子提供銀行賬戶、購買有價證券、轉(zhuǎn)移資金等。
什么是“洗錢”？

★所有因犯罪活動獲得的收入都是“黑錢”。
★將這些“黑錢”存入金融機構(gòu)、進行投資產(chǎn)生的收益，也是“黑錢”。
“黑錢”有哪些？

“黑錢”主要來自哪些犯罪活動？
★與“洗錢”有關(guān)的七類嚴重的“上游犯罪”，分別為
毒品犯罪
黑社會性質(zhì)的組織犯罪
恐怖活動犯罪
走私犯罪
貪污賄賂犯罪
破壞金融管理秩序犯罪
金融詐騙犯罪

洗“黑錢”的后果
★在我國，清洗這七類上游犯罪的“黑錢”，要按洗錢罪論處，情節(jié)嚴重的，最高可以判處有期徒刑10年。

1、通過地下錢莊或境內(nèi)外銀行賬戶過渡，實現(xiàn)犯罪所得的跨境轉(zhuǎn)移；
2、利用現(xiàn)金交易和發(fā)達的經(jīng)濟環(huán)境，掩蓋洗錢行為；
3、利用他人的賬戶提現(xiàn)，切斷資金轉(zhuǎn)移線索；
4、利用網(wǎng)上銀行等各種金融服務(wù)，避免引起銀行關(guān)注；
洗錢活動主要有哪些途徑或方式？

洗錢活動主要有哪些途徑或方式？
5、設(shè)立空殼公司，作為非法資金的“中轉(zhuǎn)站”；
6、通過買賣股票、基金、保險或開辦企業(yè)等洗錢；
7、通過購買房產(chǎn)進行洗錢；
8、通過珠寶古董交易和虛假拍賣進行洗錢；
9、通過虛假進出口貿(mào)易洗錢；
10、現(xiàn)金走私。

洗錢活動對社會、機構(gòu)和個人有何不良影響？
▲洗錢為犯罪活動轉(zhuǎn)移和掩飾非法資金，助長了更嚴重和更大規(guī)模的犯罪活動，不僅嚴重危害經(jīng)濟的健康發(fā)展，助長和滋生腐敗，敗壞社會風氣，而且損害合法經(jīng)濟體的正當權(quán)益，破壞市場微觀競爭環(huán)境，損害市場機制的有效運作。

洗錢活動對社會、機構(gòu)和個人有何不良影響？
▲對于遵守法律和社會經(jīng)濟秩序的機構(gòu)和個人而言，更是極大的不公平。洗錢活動還破壞金融機構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營基礎(chǔ)，加大法律和運營風險。洗錢活動與恐怖活動相結(jié)合，還將危害社會穩(wěn)定、國家安全，并對人民的生命和財產(chǎn)安全形成巨大威脅。

4、配備管理人員和技術(shù)人員，執(zhí)行人民銀行其他監(jiān)管要求。
3、建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，開展反洗錢培訓(xùn)與宣傳；
2、按規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度；
1、建立客戶身份識別制度，協(xié)助反洗錢調(diào)查；
金融機構(gòu)應(yīng)怎么做？

5、選擇安全可靠的金融機構(gòu)。
4、不要用自己的賬戶替他人取現(xiàn)；
3、不要出租或出借自己的身份證件、銀行介質(zhì)；
2、辦理業(yè)務(wù)時帶好身份證件；
1、遠離網(wǎng)絡(luò)洗錢陷阱，對于網(wǎng)絡(luò)信息要時刻謹慎；
個人如何保護自己遠離洗錢活動？

中國人民銀行湛江市中心支行
反洗錢舉報電話：
0759-3188773

依法打擊洗錢犯罪
營造良好金融環(huán)境
——招商銀行湛江分行宣

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