內(nèi)控合規(guī)每日一讀 內(nèi)控 合規(guī) 一讀 掃一掃分享 立即制作 發(fā)布者:建行長沙華興 發(fā)布時間:2018-04-16 版權(quán)說明:該作品由用戶自己創(chuàng)作,作品中涉及到的內(nèi)容、圖片、音樂、字體版權(quán)由作品發(fā)布者承擔(dān)。 侵權(quán)舉報 20180417H5,H5頁面制作工具員工典型違規(guī)行為與后果8[違法發(fā)放貸款罪]銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款,數(shù)額巨大的或者造成重大損失的,構(gòu)成犯罪。中國建設(shè)銀行長沙華興支行案例傅某為償還債務(wù),以其實(shí)際控制的某公司名義向某銀行提交偽造的產(chǎn)品銷售合同以及該公司和擔(dān)保方某事業(yè)有限公司的虛假財務(wù)資料以騙取貸款。孟某作為上述貸款申請業(yè)務(wù)審查的經(jīng)辦人員,未按國家規(guī)定嚴(yán)格履行貸款業(yè)務(wù)審查職責(zé),未對上述貸款申請資料進(jìn)行相應(yīng)的貸前真實(shí)性調(diào)查,在貸款發(fā)放后亦未對貸款資金流向進(jìn)行必要的追蹤調(diào)查,導(dǎo)致該行發(fā)放的共計人民幣1000萬元貸款只收回本息共計人民幣60萬元。法院認(rèn)為,孟某構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪,判處有期徒刑6年。