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中泰證券天津分公司反洗錢知識問答

發(fā)布者：杉

發(fā)布時間：2021-06-28

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·了解反洗錢知識，遵守反洗錢法規(guī)·

1.什么是洗錢？
答：洗錢就是通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質，通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程。主要包括提供資金賬戶、協助轉換財產形式、協助轉移資金或匯往境外等。

2.清洗什么錢將構成洗錢罪？
答：這主要是指清洗毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、走私犯罪、貪污受賄犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益，將構成洗錢罪。

還有其他部門參與反洗錢管理工作嗎？
2
答：在國家層面，有公安部、外交部、最高人民法院、最高人民檢察院、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會等23個部門參與的反洗錢工作部際聯席會議。全國各省、自治區(qū)、直轄市和大連、青島、寧波、廈門、深圳也建立了相應的聯席會議制度。
國家反洗錢行政主管部門是指哪個部門？其主要職責是什么？
1
答：國家反洗錢行政主管部門是指中國人民銀行，主要負責組織協調全國的反洗錢工作，負責反洗錢資金監(jiān)測，制定金融機構反洗錢規(guī)章，監(jiān)督檢查金融機構及特定非金融機構的反洗錢工作，調查可疑交易，開展反洗錢國際合作等。

答：中國人民銀行制定了專門的規(guī)章，當金融交易達到一定金額或符合某種可疑特征時，金融機構應向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額和可疑交易報告。例如單筆或當日累計20萬元以上的現金存取、現金兌換、現金匯款等，或者銀行賬戶資金短期內分散轉入、集中轉出且與客戶身份或經營業(yè)務明顯不符。金融機構還可根據具體情況判斷。

答：主要采取客戶身份識別、盡職調查、大額和可疑交易報告、客戶身份資料及交易記錄保存等反洗錢措施，包括事前預防、事后監(jiān)測及調查等。監(jiān)測及調查發(fā)生在完成業(yè)務之后，不會額外增加客戶辦理業(yè)務的時間。目前的預防手段主要包括核對客戶身份證件及填寫有關客戶信息與現行的金融業(yè)務要求也基本吻合。

答：客戶開立基金賬戶，開立、掛失、注銷證券賬戶，轉托管，指定或撤銷指定交易，掛失交易密碼，修改基本身份信息等資料，開通網上交易、電話交易等業(yè)務時，應出示有效身份證件或其他身份證明文件，并填寫基本身份信息。
客戶到證券公司辦理哪些業(yè)務需要出示身份證件？

答：是的，金融機構還要持續(xù)地關注客戶及其日常經營活動以及金融交易情況，并及時提示客戶更新資料信息。
在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，金融機構還會持續(xù)履行客戶身份識別義務嗎？
2
答：客戶代理他人辦理金融業(yè)務，應出示被代理人及本人有效身份證件或其他身份證明文件，填寫姓名、聯系方式、身份證件或其他身份證明文件的種類和號碼信息。
1
代理他人辦理金融業(yè)務的客戶，應如何配合金融機構履行客戶身份識別義務？

當客戶要求變更姓名或名稱等身份信息時，金融機構是否還需要重新識別客戶？
答：是的。當客戶要求變更姓名或名稱、身份證件或身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或負責人等信息時，金融機構應當重新識別客戶，客戶應向金融機構出示相關信息。

客戶在金融業(yè)務關系存續(xù)期間，如果先前提交的身份證件或其他身份證明文件已過期了，該怎么辦？
2
答：應及時更新身份信息，若未在合理期限內更新且無合理理由的，金融機構應中止為客戶辦理業(yè)務。
金融機構除核對身份證件外，還可采取哪些措施識別客戶身份？
1
答：金融機構還可采取要求客戶補充其他身份資料或身份證明文件，回訪客戶，實地查訪或者公安、工商行政管理部門核實等措施。如金融機構目前能聯網核查居民身份證信息。

答：客戶拒絕提供有效身份證或無正當理由拒絕更新客戶基本信息，或者金融機構在采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性和完整性時。
金融機構在履行客戶身份識別時，應將哪些情況作為可疑情況上報？

95538
022-87560629
天津市南開區(qū)長江道與南開三馬路交口融匯廣場2-1-2201

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