運(yùn)營周報(bào)14期

運(yùn)營周報(bào)

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發(fā)布者：中信銀行

發(fā)布時(shí)間：2018-05-07

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成都分行運(yùn)營周報(bào)14期H5，H5頁面制作工具

第 14 期
成都分行運(yùn)營工作周報(bào)

6.反洗錢，我宣傳，你知悉，共參與——東城根街支行組織反洗錢宣傳活動(dòng)
3.西月城支行召開2018運(yùn)營工作等級(jí)行考核辦法學(xué)習(xí)會(huì)議
8.東湖支行順利通過銀監(jiān)批復(fù)，蓄勢(shì)待發(fā)準(zhǔn)備營業(yè)
4.高升路支行營業(yè)部開展“235號(hào)文件”培訓(xùn)
7.漿洗街支行對(duì)周邊商家開展反假幣宣傳
5.銀河王朝支行積極開展優(yōu)化企業(yè)開戶服務(wù)宣傳活動(dòng)
1.分行運(yùn)營管理部后督中心統(tǒng)一監(jiān)督保管零售銷售檔案
2.分行營業(yè)部提交賬戶開戶優(yōu)化方案
本期內(nèi) 容

為了加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)零售銷售檔案的管理，確保各類檔案的合規(guī)、完整，從2017年6月起中信銀行成都分行統(tǒng)一上收網(wǎng)點(diǎn)零售銷售檔案，由運(yùn)營管理部納入事后監(jiān)督，對(duì)零售銷售檔案的合規(guī)性完整性進(jìn)行全面審核，并按差錯(cuò)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)下發(fā)差錯(cuò)，所有差錯(cuò)納入網(wǎng)點(diǎn)零售綜合考評(píng)和零售條線個(gè)人考核。
后督中心的監(jiān)督員們嚴(yán)格按照《中信銀行成都分行零售銷售檔案管理辦法》的要求審核資料，依據(jù)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)情況的判斷，對(duì)監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)的問題下發(fā)核查/差錯(cuò)通知單并要求網(wǎng)點(diǎn)整改，遇到棘手的問題及時(shí)與零售管理部門及網(wǎng)點(diǎn)溝通解決，經(jīng)過監(jiān)督員們加班加點(diǎn)的集中審核，截止2018年2月28日，后督中心總共監(jiān)督零售銷售檔案一千余筆，其中整改規(guī)范后成功上收入檔921筆，網(wǎng)點(diǎn)暫未整改或未上交的445筆，下發(fā)核查/差錯(cuò)百余筆。
分行運(yùn)營管理部后督中心統(tǒng)一監(jiān)督保管零售銷售檔案

監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)的問題主要為銷售檔案資料不齊全、雙錄要素不匹配、憑證內(nèi)容涂改或填寫不全等。經(jīng)過九個(gè)月時(shí)間的監(jiān)督審核以及對(duì)理財(cái)經(jīng)理的悉心指導(dǎo)，網(wǎng)點(diǎn)的銷售流程日漸規(guī)范，大大降低了成都分行零售產(chǎn)品銷售的操作風(fēng)險(xiǎn)。
分行運(yùn)營管理部后督中心統(tǒng)一監(jiān)督保管零售銷售檔案，有助于進(jìn)一步規(guī)范網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)經(jīng)理的銷售流程，同時(shí)，既減少了網(wǎng)點(diǎn)檔案保管的工作量又能方便查閱，有效提高了工作效率，降低了操作風(fēng)險(xiǎn)，保證了零售銷售檔案的合規(guī)性和完整性。
分行運(yùn)營管理部后督中心統(tǒng)一監(jiān)督保管零售銷售檔案

為積極響應(yīng)分行“優(yōu)化企業(yè)開戶專項(xiàng)方案”的實(shí)施，分行營業(yè)部向分行會(huì)計(jì)部提交了賬戶開戶流程優(yōu)化方案，具體分為四個(gè)流程：客戶預(yù)約-客戶經(jīng)理上門-柜面辦理-后續(xù)業(yè)務(wù)。客戶預(yù)約的好處在于可以對(duì)當(dāng)天的業(yè)務(wù)情況有個(gè)大致的了解:柜員收到預(yù)約后會(huì)主動(dòng)聯(lián)系客戶，詢問客戶有無特殊情況需要特殊處理的，提醒客戶需要提供的相關(guān)資料，在客戶到行前一天，提前對(duì)客戶的基礎(chǔ)資料進(jìn)行審驗(yàn)和核查，避免客戶到行后因資料不對(duì)造成無法開戶的情況。提前預(yù)約有利于分工合作，同時(shí)可以為其他突發(fā)業(yè)務(wù)預(yù)留時(shí)間，減少客戶的等待時(shí)間。客戶經(jīng)理在上門開戶盡職調(diào)查之前，應(yīng)提前了解如何準(zhǔn)確無誤填寫在線填單系統(tǒng)相關(guān)信息，減少客戶因填寫表格錯(cuò)誤更正或重新打印表格的時(shí)間。
分行營業(yè)部提交賬戶開戶優(yōu)化方案

開戶環(huán)節(jié)在客戶填寫相關(guān)申請(qǐng)表的期間，應(yīng)由柜臺(tái)人員自行復(fù)印基礎(chǔ)資料；辦理的資料及印鑒卡盡量在辦理柜臺(tái)當(dāng)面加蓋，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)；盡量在單位客戶核心生成賬號(hào)當(dāng)天完成所有簽約事項(xiàng)，并采用聯(lián)動(dòng)辦理簽約，減少錄入內(nèi)容，達(dá)到所有簽約事項(xiàng)一次辦結(jié)。針對(duì)需進(jìn)行人行系統(tǒng)備案等后續(xù)事項(xiàng)的，建議在送走客戶后處理。為了該方案的有效推行，我行客戶經(jīng)理在上門開戶時(shí)已對(duì)該方案進(jìn)行了宣傳。
在今后的工作中，分行營業(yè)部將繼續(xù)響應(yīng)總行和分行號(hào)召，結(jié)合自身工作經(jīng)驗(yàn)，努力協(xié)作分行優(yōu)化工作的開展。
分行營業(yè)部提交賬戶開戶優(yōu)化方案

傍晚時(shí)分，華燈初上，萬家煙火裊裊升起，結(jié)束工作的人們已經(jīng)放松心情走走歸家途中，然而西月城支行營業(yè)部仍然燈火通明，大家神情專注，手中筆頭匆匆，認(rèn)知聆聽會(huì)計(jì)經(jīng)理的講解，并發(fā)言提出問題。
2018年4月23日，西月城支行召開周例會(huì)，在會(huì)計(jì)經(jīng)理的主持下，全體會(huì)計(jì)人員一起重點(diǎn)學(xué)習(xí)了《2018年度中信銀行成都分行營業(yè)機(jī)構(gòu)運(yùn)營工作等級(jí)考核辦法》。新《辦法》適應(yīng)新的形勢(shì)需求，對(duì)考核體系做出了新的調(diào)整，充分體現(xiàn)了成都分行對(duì)運(yùn)營工作改革提升的新思路和新重點(diǎn)。在深入分析變化點(diǎn)后，支行會(huì)計(jì)經(jīng)理對(duì)本年度運(yùn)營工作方向進(jìn)行了調(diào)整，在年度重點(diǎn)工作環(huán)節(jié)加大學(xué)習(xí)培訓(xùn)及人員跟進(jìn)力度。
西月城支行召開2018運(yùn)營工作等級(jí)行考核辦法學(xué)習(xí)會(huì)議

在廳堂運(yùn)營模式調(diào)整的新形勢(shì)下，西月城支行建行久，數(shù)據(jù)量大，各項(xiàng)重點(diǎn)工作耗時(shí)耗力，針對(duì)《辦法》所傳達(dá)的工作重點(diǎn)，大家集思廣益展開了討論，力求圓滿完成本年度重點(diǎn)工作。此外，會(huì)計(jì)經(jīng)理向大家分析傳達(dá)了新《辦法》提高業(yè)務(wù)水平的精神，決心要在2018年會(huì)計(jì)工作中力爭上游，再創(chuàng)輝煌。
西月城支行召開2018運(yùn)營工作等級(jí)行考核辦法學(xué)習(xí)會(huì)議

為進(jìn)一步提升全行人員反洗錢合規(guī)意識(shí)，增強(qiáng)員工的識(shí)別洗錢行為的能力，4月24日，高升路支行利用晨會(huì)時(shí)間，對(duì)營業(yè)部及全行員工進(jìn)行了“235號(hào)文件”的培訓(xùn)，主要從五個(gè)方面進(jìn)行培訓(xùn)學(xué)習(xí)。
首先是客戶識(shí)別的要求：對(duì)機(jī)構(gòu)戶、外國政要、國際高管、特定地區(qū)的客戶，要加強(qiáng)識(shí)別，特殊情況特殊處理。然后是對(duì)于實(shí)際受益人，要切實(shí)了解到非自然人的實(shí)際受益人。第三是識(shí)別過程要求流程化：對(duì)于每位客戶都要做到初次識(shí)別、持續(xù)識(shí)別、重新識(shí)別，并將這個(gè)過程進(jìn)行流程化管理。第四是客戶的盡職調(diào)查與資料留存：對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)及以上的客戶，需要單獨(dú)對(duì)其做盡職調(diào)查，并對(duì)非自然人信息進(jìn)行留存管理。最后是工作時(shí)限的要求：在2018年6月30日前，要完成對(duì)存量客戶的身份識(shí)別工作。
高升路支行營業(yè)部開展“235號(hào)文件”培訓(xùn)

通過這次培訓(xùn)，全行員工對(duì)現(xiàn)階段反洗錢工作的目標(biāo)和職責(zé)有了更為明確的認(rèn)識(shí)，對(duì)開展日常反洗錢工作進(jìn)行了規(guī)范，進(jìn)一步促進(jìn)反洗錢工作的合規(guī)及有效開展。
高升路支行營業(yè)部開展“235號(hào)文件”培訓(xùn)

按照重點(diǎn)工作計(jì)劃，銀河王朝支行近期開展了多樣優(yōu)化企業(yè)開戶服務(wù)宣傳工作，落實(shí)人民銀行銀發(fā)[2017]288號(hào)、銀辦發(fā)[2018]10號(hào)、銀辦發(fā)[2018]43號(hào)相關(guān)文件的要求，提升客戶對(duì)銀行服務(wù)的感受。
在營業(yè)大廳，支行擺放并主動(dòng)向企業(yè)客戶發(fā)放宣傳折頁，宣傳我行優(yōu)化企業(yè)開戶服務(wù)的相關(guān)措施和創(chuàng)新做法；在賬戶業(yè)務(wù)窗口設(shè)置了企業(yè)開戶服務(wù)咨詢專柜負(fù)責(zé)企業(yè)開戶輔導(dǎo)工作，向開戶企業(yè)提供優(yōu)質(zhì)高效的咨詢服務(wù)。在對(duì)客戶上門核實(shí)、拜訪時(shí)，客戶經(jīng)理通過發(fā)放宣傳資料和回訪，向企業(yè)財(cái)務(wù)人員宣傳我行開戶服務(wù)流程和優(yōu)化方案。
通過系列的宣傳活動(dòng)，支行不僅為客戶辦理銀行開戶業(yè)務(wù)帶來了便捷的體驗(yàn)，也讓各位同事充分認(rèn)識(shí)到優(yōu)化企業(yè)開戶服務(wù)是金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的一項(xiàng)重要抓手。我們一定認(rèn)真落實(shí)行內(nèi)外相關(guān)文件的要求，樹立中信銀行堅(jiān)持不懈提升銀行服務(wù)質(zhì)量的良好形象。
銀河王朝支行積極開展優(yōu)化企業(yè)開戶服務(wù)宣傳活動(dòng)

4月末至5月初，東城根街支行營業(yè)部組織對(duì)客戶進(jìn)行反洗錢相關(guān)知識(shí)的宣傳活動(dòng)，整個(gè)宣傳從三個(gè)方面展開，首先向客戶詮釋了什么是洗錢，讓客戶對(duì)洗錢有了概念性的認(rèn)識(shí)；其次，我們向客戶說明了在洗錢活動(dòng)中的受害者有哪些，讓客戶了解洗錢對(duì)于經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展、資金規(guī)律性流動(dòng)、合法經(jīng)濟(jì)主體的正當(dāng)權(quán)益以及金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健運(yùn)營造成的巨大危害；最后，我們從四個(gè)角度想客戶闡明在反洗錢活動(dòng)中客戶需要履行的職責(zé)，向客戶耐心詳細(xì)地闡述客戶應(yīng)當(dāng)主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別，謹(jǐn)慎行事，不應(yīng)隨便出借自己的身份證，不用自己的賬戶替他人提現(xiàn)，不應(yīng)為規(guī)避監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)而拆分交易，讓客戶知悉如何讓自己更好的參與到反洗錢活動(dòng)中。
反洗錢，我宣傳，你知悉，共參與——東城根街支行組織反洗錢宣傳活動(dòng)

此次的宣傳活動(dòng)，客戶反應(yīng)積極熱烈，許多客戶表示通過此次的了解學(xué)習(xí)，對(duì)于洗錢又有了更深層次的認(rèn)識(shí)，了解了洗錢活動(dòng)的危害性之后更加認(rèn)同反洗錢活動(dòng)的必要性，大大提高了自己對(duì)于個(gè)人證件以及賬戶的安全保護(hù)意識(shí)，對(duì)于參與反洗錢活動(dòng)的熱情高昂。同時(shí)，通過此次的宣傳活動(dòng)，增加我們與客戶的溝通互動(dòng)，在良好的氛圍中拉近了我們與客戶之間的距離，在客戶中間留下了一個(gè)良好的印象。
反洗錢，我宣傳，你知悉，共參與——東城根街支行組織反洗錢宣傳活動(dòng)

4月23日下午，有一位附近商家的店員到網(wǎng)點(diǎn)存錢，柜員清點(diǎn)現(xiàn)金過程中發(fā)現(xiàn)客戶拿進(jìn)來的5000多元現(xiàn)金中有一張100元的假幣。通過鑒別，該假幣制作粗糙，色澤與真幣有明顯的差異。隨后柜員按規(guī)定流程收繳了假幣。
經(jīng)過這次收繳假幣，我們發(fā)現(xiàn)有某些商家還缺乏識(shí)別假幣的能力。為提高附近商家的反假、防假意識(shí)和識(shí)別假幣的能力，我們決定利用中午休息的時(shí)間去走訪當(dāng)天被收繳假幣的鞋店，并對(duì)他們開展一次反假幣的宣傳活動(dòng)。在宣傳之前，柜員準(zhǔn)備了一些人民銀行關(guān)于反假貨幣的宣傳手冊(cè)。為了使商家能更加直觀的了解鑒別假幣的方法，我們還帶了幾張人民幣以方便觀察。26日中午，柜員和會(huì)計(jì)主管來到這家鞋店。征得售貨員同意之后，會(huì)計(jì)主管以人民幣一百元為例，簡明扼要的講解了人民幣主要的防偽技術(shù)，并著重介紹了快速鑒別假幣的相關(guān)技能。
漿洗街支行對(duì)周邊商家開展反假幣宣傳

宣傳過程中，售貨員對(duì)于假幣的鑒別方法非常感興趣，頻頻向我們提問。此次反假幣宣傳活動(dòng)，收到了良好的效果，售貨員對(duì)這次宣傳表示十分歡迎，不僅能夠增長見識(shí)，還提升了技能。
漿洗街支行對(duì)周邊商家開展反假幣宣傳

經(jīng)過幾個(gè)月的開業(yè)籌備，東湖支行在各項(xiàng)營業(yè)指標(biāo)達(dá)標(biāo)后順利通過了銀監(jiān)批復(fù)，準(zhǔn)許開業(yè)。我支行也緊鑼密鼓地進(jìn)行最后的收尾工作，確保2018年5月8日能夠順利開門營業(yè)。
我支行工作人員兵分幾路，整理文件布置桌面，聯(lián)系信息技術(shù)部進(jìn)行電腦安裝調(diào)試，與保衛(wèi)部溝通鈔車路線，安裝報(bào)警器，到分行做交接工作… …一切緊張有序地進(jìn)行著，從各個(gè)細(xì)節(jié)著手，做好充分的開業(yè)準(zhǔn)備。
東湖支行全體工作人員滿懷期待，有信心將新支行業(yè)務(wù)做大做強(qiáng)，預(yù)祝東湖支行開業(yè)大吉！
東湖支行順利通過銀監(jiān)批復(fù)，蓄勢(shì)待發(fā)準(zhǔn)備營業(yè)

東城根街支行營業(yè)部傾情奉上

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